Il nostro metodo

Se ti sei già perso tra file diversi e report discordanti, sai quanto sia importante un metodo che metta ordine nei dati, renda esplicite le assunzioni e permetta al management di discutere scenari di liquidità su basi condivise e verificabili.

Consulente e imprenditore che analizzano flussi su laptop
Rigore

Raccogliere e verificare i dati di partenza

Come imprenditore sai che la liquidità non perdona leggerezze. Il nostro metodo, che chiamiamo quadro di liquidità strutturata, parte da una verifica rigorosa delle fonti dati e delle ipotesi utilizzate. Preferiamo chiarire subito cosa sappiamo, cosa stimiamo e quali margini di incertezza accettiamo nei calcoli, così ogni numero ha un contesto chiaro.

Workshop con lavagna per definire scenari di liquidità
Collaborazione

Tradurre i processi in flussi di cassa

Hai forse già visto modelli calati dall alto che restano chiusi in un file. Noi costruiamo la pianificazione della liquidità con sessioni di lavoro con il tuo team, in cui traduciamo processi operativi in flussi di cassa e rendiamo esplicite le assunzioni. Questo riduce i fraintendimenti e facilita l aggiornamento del modello nel tempo.
Dashboard di liquidità visualizzata su schermo in ufficio
Chiarezza

Sintetizzare i numeri in viste leggibili

Non ti serve un cruscotto pieno di indicatori che nessuno legge. Selezioniamo pochi numeri chiave, collegati direttamente ai flussi di cassa e al capitale circolante, e li presentiamo in viste sintetiche. In questo modo le riunioni possono concentrarsi su cosa fare, non su come è stato calcolato ogni dettaglio del modello.

Le fasi principali del nostro processo

1

Revisione diagnostica della situazione attuale

Iniziamo con un esame strutturato delle informazioni disponibili: bilanci, situazioni contabili, scadenziari clienti e fornitori, piani di vendita e impegni già assunti. L obiettivo è capire dove sono le principali fonti di flusso di cassa, quali dati mancano o sono poco affidabili e quali semplificazioni sono accettabili senza compromettere la lettura della liquidità.
2

Strutturazione dei dati e calendario flussi

Una volta chiarite le fonti, organizziamo i dati in una struttura coerente con la logica dei flussi di cassa: distinguiamo entrate e uscite operative, investimenti e componenti straordinarie, allineando le scadenze con un calendario condiviso. Questo passaggio riduce il rischio di doppie contabilizzazioni o di buchi informativi che potrebbero falsare le proiezioni.

3

Costruzione del modello di liquidità condiviso

Su questa base costruiamo il modello di pianificazione della liquidità, definendo granularità temporale, orizzonte di analisi e principali indicatori. Il modello viene documentato, con spiegazione delle formule logiche e delle assunzioni, in modo che il tuo team possa comprenderlo, verificarlo e proporre eventuali adattamenti alla realtà operativa.

4

Disegno scenari e definizione soglie operative

Una volta validato il modello base, progettiamo scenari che riflettono rischi e opportunità rilevanti per la tua azienda, ad esempio variazioni nei tempi di incasso o modifiche nei volumi di vendita. Analizziamo insieme gli impatti sulla liquidità e identifichiamo soglie di attenzione e azioni possibili, preparando il terreno per un monitoraggio regolare.

5

Impostazione del monitoraggio e supporto iniziale

Infine impostiamo una cadenza di monitoraggio, definiamo chi aggiorna quali dati e come vengono condivisi i report. Possiamo affiancare il tuo team nelle prime sessioni di lettura dei risultati, fino a quando il processo di pianificazione della liquidità non diventa parte stabile del sistema di gestione aziendale.
Schema del processo di pianificazione della liquidità con fasi successive

Workshop iniziale per mettere a fuoco problemi e obiettivi

Nel primo passo organizziamo un workshop con imprenditore e figure chiave, in cui racconti come vivi oggi la gestione della liquidità, quali segnali ti preoccupano e quali informazioni mancano nelle riunioni. Noi presentiamo in modo semplice il nostro metodo di pianificazione, raccogliamo esempi concreti di situazioni recenti e concordiamo quali obiettivi vuoi raggiungere con il progetto, senza entrare ancora nei dettagli tecnici.

Raccolta guidata dati e prima bozza di modello

Nel secondo passo ti chiediamo di fornirci un set definito di dati e documenti, spiegando perché servono e come verranno utilizzati. Mentre analizziamo le informazioni, restiamo disponibili per chiarimenti rapidi, così non resti nel dubbio su cosa stiamo facendo. Al termine presentiamo una prima bozza di modello di liquidità, che commentiamo insieme passo per passo.

Sessioni di scenari con il management aziendale

Nel terzo passo lavoriamo con il tuo team per mettere alla prova il modello con scenari realistici, utilizzando esempi di ordini, ritardi incassi o cambiamenti nelle condizioni di pagamento. Le sessioni sono interattive: chiediamo ai partecipanti di suggerire ipotesi e commentare i risultati, così il modello diventa uno strumento condiviso e non un file esterno alla gestione.

Avvio del monitoraggio periodico e accompagnamento iniziale

Nel quarto passo definiamo insieme un calendario di aggiornamento, il perimetro dei dati da inserire a ogni ciclo e il formato dei report da discutere in riunione. Possiamo partecipare alle prime verifiche, aiutando il team a leggere gli indicatori e a collegarli a decisioni operative, finché il processo non diventa parte naturale del tuo sistema di gestione interna.

I valori che guidano il nostro modo di lavorare sulla liquidità

Missione sul campo

Come imprenditore vuoi sapere perché facciamo questo lavoro. La nostra missione è aiutare le aziende a leggere la liquidità con strumenti chiari, basati su dati verificabili e scenari ragionati, senza creare dipendenze inutili. Vogliamo che il modello resti in casa tua e che il tuo team si senta in grado di usarlo nelle decisioni quotidiane.

Visione futura

Guardando avanti, immaginiamo aziende in cui la discussione sulla liquidità non avviene solo quando emergono problemi, ma è parte regolare del confronto tra proprietà, finanza e funzioni operative. Vogliamo contribuire a questa evoluzione mettendo a disposizione metodi e strumenti che rendano la pianificazione dei flussi di cassa un elemento naturale della gestione.

Chiarezza sulle ipotesi e sui limiti

Preferiamo mostrare ipotesi e margini di incertezza invece di nasconderli dietro numeri apparentemente precisi. Ogni report di liquidità che consegniamo indica chiaramente da dove arrivano i dati, quali semplificazioni sono state fatte e come leggere correttamente i risultati.

Prudenza nella lettura dei rischi

La pianificazione della liquidità deve aiutare a proteggere l azienda da tensioni e sorprese. Per questo valutiamo con attenzione scenari sfavorevoli, definiamo soglie di attenzione e colleghiamo gli indicatori a decisioni operative concrete, senza creare allarmismi inutili.

Indipendenza nelle valutazioni

Non siamo legati a prodotti o interessi esterni che possano condizionare le analisi. Il nostro lavoro consiste nel leggere i tuoi numeri e nel discutere con te le opzioni possibili, lasciando a te le scelte finali e mantenendo indipendenza di giudizio.

Sguardo di lungo periodo

Crediamo che il valore vero emerga nel tempo, non in una sola presentazione. Per questo progettiamo i modelli di liquidità pensando a come potranno evolvere con l azienda, favorendo aggiornamenti periodici e revisioni strutturate quando il contesto cambia.

Adattamento al contesto aziendale

Ogni azienda ha linguaggi e abitudini proprie. Adattiamo spiegazioni, report e modalità di lavoro al tuo contesto, in modo che il tema della liquidità entri nelle riunioni senza creare barriere tra chi parla numeri e chi vive i processi operativi.

Dalla prima chiamata a un quadro di liquidità operativo

Vuoi una visione concreta dei tempi, non promesse vaghe. Questa timeline mostra le tappe tipiche di un progetto, pur sapendo che durata e intensità possono cambiare in base alla complessità dell azienda.

Settimana

Colloquio iniziale e raccolta esigenze

Primo contatto per raccontare le difficoltà nella gestione della liquidità, breve call di inquadramento e scambio delle informazioni di base per valutare se il nostro metodo è adatto alla tua situazione e definire i prossimi passi possibili.

Primo contatto Inquadramento
Mese

Sessione di lavoro con il management

Workshop con imprenditore e figure chiave per approfondire come vengono oggi monitorati i flussi di cassa, quali strumenti sono in uso e dove si concentrano le maggiori incertezze. Al termine condividiamo una proposta di perimetro del progetto e della documentazione necessaria.

Workshop Perimetro
Mesi

Costruzione e validazione del modello

Analisi dei dati ricevuti, costruzione del modello di liquidità di base e presentazione dei primi risultati, con evidenza di aree critiche e ipotesi utilizzate. Segue una fase di affinamento con il team interno, fino a concordare la versione da utilizzare per gli scenari.

Analisi Modello Revisione
Mesi

Avvio del monitoraggio strutturato

Definizione e test di scenari rilevanti, impostazione del calendario di aggiornamento e integrazione del modello nelle riunioni di gestione. In questa fase possiamo affiancare il team nelle prime letture dei risultati, fino a quando il processo diventa stabile e gestito internamente.

Scenari Monitoraggio
Panoramica del percorso tipico

Vuoi vedere il metodo applicato alla tua realtà

Panoramica metodo

Se vuoi capire come lavoriamo prima di impegnarti in un progetto completo, possiamo dedicare un incontro alla spiegazione del nostro percorso di pianificazione della liquidità, dalla raccolta dei dati fino alla definizione degli scenari e dei momenti di verifica periodica con il management.

Esempio pratico

Durante la sessione possiamo prendere come riferimento una situazione reale della tua azienda, ad esempio uno sbilanciamento di cassa recente, e mostrare come verrebbe analizzato con il nostro approccio, evidenziando ipotesi, limiti e possibili sviluppi successivi del lavoro.

Integrazione team

Se lavori già con altri professionisti, possiamo concentrarci su come integrare la pianificazione della liquidità con i report esistenti, evitando sovrapposizioni e definendo chi fa cosa, in modo da non aggiungere complessità inutile alla gestione ordinaria.

Prossimi passi

Al termine della sessione avrai una visione più chiara dei passi necessari per strutturare la lettura della liquidità, del contributo richiesto al tuo team interno e delle modalità con cui possiamo affiancarvi, lasciando a te la decisione se e come procedere.

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